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  导读:这家信托不到一个月时间内,连续收3张罚单,两张银保监局下发的罚单,一张央行下发的罚单!

这家信托不到一个月时间内,连续收3张罚单,两张银保监局下发的罚单,一张央行下发的罚单!

上海信托圈关注到,云南信托连续被罚原由涉及:个人贷款业务严重不审慎,违规以信托资金发放土地储备贷款等等。

01

个人贷款等业务踩监管“红线”

1月29日,银保监会官网披露的一则罚单显示,云南国际信托有限公司(云南信托):

因未对第三方合作机构向借款人额外收费行为进行有效管控,且个人贷款业务严重不审慎,被银保监会云南监管局罚款80万元。

与此同时,有四名责任人对云南信托“未对第三方合作机构向借款人额外收费行为进行有效管控”的违法行为负有责任,银保监会云南监管局分别对这四名责任人下发“罚单”,并进行了不同程度的处罚。

其中,阎X(时任云南信托信托业务二部信托经理助理、高级信托经理)、罗X(时任云南信托信托业务二部信托经理)、朱X杰(时任云南信托信托业务二部信托经理)三人分别被警告,各自被罚款5万元。王X作为时任云南信托信托业务二部总经理,被罚款8万元。

02

违规以信托资金发放土地储备贷款

值得关注的是,这已经不是云南信托今年以来首次领监管罚单。

今年1月10日,银保监会云南监管局曾披露的罚单显示:由于违规以信托资金发放土地储备贷款,云南信托被罚款50万元。

此外,该公司的4位负责人分别被处以警告并罚款,罚款金额在6万元-10万元之间。

具体来看,云南信托的主要违法违规事实为违规以信托资金发放土地储备贷款。

时任公司副总裁舒X、时任公司创新业务部副总经理陈X、时任公司创新业务部信托经理张X莹、时任公司创新业务部信托经理助理于X元等4人,对云南信托上述违法行为负责。

云南监管局对此做出处罚决定:对云南信托罚款50万元;对舒广进行警告,并处罚款10万元;对陈X进行警告,并处罚款8万元;对张X莹进行警告,并处罚款6万元;对于X元进行警告,并处罚款6万元。合计罚没80万元。

03

再领央行罚单

1月27日,云南信托再领央行监管罚单。

中国人民银行昆明中心支行当天公布的一张罚单剑指云南信托两项违法违规行为:1.应停用用户未及时停用;2.个人客户的不良信息在上报金融信用信息基础数据库前未告知信息主体本人。

针对上述违法行为,中国人民银行昆明中心支行对云南信托作出罚款22.5万元的决定。

目前,云南信托注册资本为12亿元。云南信托的股东与出资比例分别为:

云南省国有金融资本控股集团有限公司持股25%;

涌金实业(集团)有限公司持股24.5%;

上海纳米创业投资有限公司持股23%;

北京知金科技投资有限公司持股17.5%;

深圳中民电商控股有限公司持股7.5%;

云南合和(集团)股份有限公司持股2.5%。

上海信托圈关注到,云南信托的第二、第三以及第四大股东为一致行动人,均属“涌金系”公司。三家公司的实控人也是目前“涌金系”实控人陈金霞,三家公司对云南信托合计持股65%,“涌金系”为云南信托的实控人。

涌金集团创始人魏东辞世后,涌金系从多个上市公司退出,保留了核心金融资产云南信托和国金证券。

2020年有消息称,云南信托欲引入战投。消息表示有两三家公司在尽调,引入战投后或有利于解决此前踩雷“承兴案”的云涌系列产品。云涌系列项目共计11个信托产品,信托规模约15.83亿元。如今未有实质进展。(上海信托圈)